¿Qué es la FCA?
La FCA es una de las agencias financieras reguladoras más respetadas del mundo. Es una organización muy tradicional pero bien financiada, que realiza cambios regulatorios y emite advertencias para proteger a los posibles traders y mantener la equidad en la industria de CFD.
Hay pocos reguladores genuinamente fuertes en el mundo; la Comisión Australiana de Valores e Inversiones es una, la Comisión de Bolsa y Valores de Chipre es otra, y la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA) es probablemente el miembro principal de ese grupo.
Londres, y el Reino Unido en general, es reconocido mundialmente por ser un centro financiero fuerte y de buena reputación, por lo que es lógico que el regulador financiero del Reino Unido también tenga una reputación de fiabilidad y fortaleza.
La FCA supervisa a todas las empresas e individuos británicos que ofrecen servicios financieros y aplica uno de los entornos regulatorios más estrictos del mundo. Este es también el caso de los brokers de Forex que operan en el país, con la FCA siendo muy activa en hacer cumplir las normas y reglamentos que rigen los productos CFD y la protección del consumidor.
La FCA tiene una reputación de larga data por garantizar la seguridad del trader y regular con dureza a los malos brokers. Hablaremos sobre el papel más amplio de la FCA para garantizar un entorno seguro con más detalle, pero primero, veamos los beneficios actuales de operar con un broker regulado por la FCA.
- Cuentas Segregadas: como la mayoría de los buenos reguladores, la FCA garantiza que todos los brokers mantengan los fondos de los clientes segregados de los fondos operativos de los brokers y en los bancos de nivel 1.
- Capital Operativo: para garantizar que todos los brokers de Forex puedan mantener las posiciones de sus clientes en el mercado, cada broker regulado por la FCA debe tener al menos 1 millón de euros en capital operativo, que aumenta de acuerdo con el número de traders y el capital comercial. Esto es para garantizar que todos los brokers puedan cumplir con sus obligaciones financieras sin falta.
- Procesamiento Instantáneo de Retiros: los brokers deben asegurarse de que todos los retiros se procesen instantáneamente.
- Plan de Compensación de Servicios Financieros (FSCS): el FSCS es uno de los esquemas de compensación más generosos del mundo. Ofrece protección a los traders contra problemas relacionados con el broker, al proporcionar una garantía de hasta EUR 50.000 en compensación.
Todos los brokers regulados por la FCA
Esta es nuestra lista de todos los brokers regulados por la FCA que hemos revisado y ordenado por calificación general. Aquellos brokers con el puntaje general más alto aparecerán en la parte superior de la lista.
Más detalles a continuación
¿Cuál es el papel de la FCA en el Forex Trading?
El papel de la FCA en la negociación de Forex es supervisar las actividades de los brokers de Forex, para garantizar el cumplimiento de las reglas diseñadas para proteger a los usuarios finales y la economía en general.
Los brokers de Forex regulados por la FCA se rigen por reglas que mejoran la confianza al hacer cumplir la disciplina del mercado y ajustan el comportamiento del proveedor para evitar que ocurra daño a los clientes y ayudar cuando las cosas van mal.
Un broker de Forex que está regulado por la FCA debe considerar el interés de sus clientes y tratarlos demanera justa. Además, la FCA requiere que la información se comparta con los clientes de una manera que sea fácil de entender, justa y no engañosa.
La misión de la FCA
La misión de la FCA es regular los servicios financieros a través de un marco de directivas y mecanismos de aplicación. La junta de la FCA informa al Defensor del Pueblo de Servicios Financieros, que puede llevar información a la atención del parlamento y la industria a través de una serie de publicaciones.
Lo que los consumidores pueden esperar de la FCA
En principio, un consumidor debe esperar obtener protección contra la regulación y la aplicación de las normas de la FCA. El marco está diseñado para ayudar a proteger a aquellos que pueden tener una menor comprensión de los mercados financieros, de aquellos que tienen una mejor comprensión de ellos.
Esta protección incluye ayudar a los brokers de Forex a establecer reglas sobre cómo manejar las quejas y corregir cualquier problema.
El objetivo principal de la FCA más allá de la regulación de las organizaciones financieras es proporcionar a los clientes información confiable. Su sitio web mantiene una lista de advertencia, que es una lista de organizaciones que potencialmente buscan defraudar a los clientes, así como proporcionar información sobre las entidades reguladas y los productos que ofrecen.
El centro de atención al cliente está disponible de lunes a viernes de 8:00 a.m. a 6:00 p.m., y medio día los sábados de 9:00 a.m. a 1:00 p.m., lo que brinda a los potenciales traders acceso a especialistas financieros expertos que pueden ayudar a responder preguntas, tomar nota de una queja o denunciar una estafa.
Principales logros de la FCA
Los logros de la FCA teniendo en cuenta su corta historia son significativos. Desde 2013, cuando la FCA comenzó a regular la industria financiera del Reino Unido, Londres se ha convertido en un importante centro financiero mundial.
Antes de que se estableciera la FCA, no había ningún mecanismo en el Reino Unido para mantener al inversor minorista a salvo de las empresas que promovían productos financieros complicados y de un impacto financiero de alto riesgo en el consumidor.
El logro inmediato de la FCA en el desarrollo de los requisitos para las organizaciones financieras diseñadas para proteger al consumidor, y un conjunto de políticas para ayudar a aquellos que ya han sido perjudicados a obtener un fácil acceso a un recurso.
La FCA también está transformando las actitudes de las empresas y de aquellos que trabajan en el sector financiero en el Reino Unido. Este cambio ha significado productos más justos, tácticas de marketing y el desarrollo de un enfoque más centrado en el cliente.
Al cambiar la forma en que las empresas operan internamente y cómo trabajan con los clientes para remediar los problemas que se presentan, la FCA ha logrado que el sector financiero en el Reino Unido y las empresas que están reguladas por la agencia, sean mucho más seguras para el trader minorista promedio de Forex.
La historia de la FCA
La FCA reemplazó a la Autoridad de Servicios Financieros en 2012, cuya reputación se había visto afectada durante la crisis financiera cuando se reveló que las fallas estructurales en la organización habían llevado a una regulación deficiente. Como resultado, la FCA es más poderosa y centrada en el consumidor que la FSA, lo cual es una buena noticia para los traders de Forex, ya que están muy bien protegidos bajo el nuevo régimen.
La FSA actuó en un papel de árbitro y tenía un mandato más amplio para supervisar todo el sistema financiero. Cuando se creó la FCA, se convirtió en responsable de la vigilancia de las actividades financieras del Reino Unidoy del sistema bancario. Al mismo tiempo que se fundó la FCA, las agencias hermanas del Comité de Política Financiera del Banco de Inglaterra y la Autoridad de Regulación Prudencial que asumen la responsabilidad de otros sectores financieros comenzaron a operar.
La reputación global de la FCA
La FCA es reconocida internacionalmente como uno de los servicios regulatorios más confiables y objetivos. Es una organización tradicional, y el marco que rige fue creado en 2013 para gestionar el mercado actual. Esta actividad ha afectado indirectamente a muchos millones de hogares del Reino Unido y ha establecido un estándar para otras organizaciones similares en todo el mundo.
Estructura FCA
La junta de FCA es responsable de la implementación general del marco, que incluye la supervisión de 6 comités que informan sobre ella, y el nombramiento del Director Ejecutivo para ejecutar la estrategia establecida por la junta.
La estructura del comité brinda información sobre los riesgos que la FCA ve en el mercado y cómo trabajan juntos en un sistema de autorregulación y adaptación gradual para prevenir nuevas amenazas.
El Comité de Riesgos y Estrategia evalúa los riesgos que plantean las organizaciones financieras en el mercado y no se le pide que encuentre estrategias para mitigar que esos riesgos se transfieran a los consumidores.
El Comité de Auditoría supervisa la eficacia de las políticas y las estrategias utilizadas por la FCA.
El Comité de Decisiones Regulatorias es el comité que toma medidas contra las organizaciones que violan las reglas. Este comité actúa sobre la base de las sugerencias del público y la información de los investigadores en el comité de auditoría.
El Comité de Supervisión trabaja entonces con el consejo de administración de la FCA para gestionar su relación con el Defensor del Pueblo de Servicios Financieros designado por el responsable del Pueblo, que es el experto oficial del Reino Unido en la resolución de problemas con los servicios financieros. Esta relación es valiosa ya que aporta información al gobierno para que se puedan redactar leyes y la supervisión gubernamental esté presente.
El Comité de Remuneración es un comité que supervisa un proceso transparente sobre cómo se paga a los ejecutivos de la FCA. Este proceso garantiza un trato justo de todo el personal y también respeta que la FCA sea una organización financiada con fondos públicos.
Al igual que el Comité de Remuneraciones, el Comité de Nominaciones actúa como un mecanismo interno para garantizar la integridad de las habilidades en la junta para que el mandato de la FCA continúe siendo actuado de manera efectiva.
Estos comités, que trabajan y se alimentan mutuamente, crean un sólido sistema autorregulado de establecimiento de normas, auditoría, aplicación y rendición de cuentas al pueblo del Reino Unido.
Resumen
La FCA es un componente de protección muy valioso del sistema de servicios financieros del Reino Unido que se ha establecido para proteger a los consumidores con poco conocimiento financiero de organizaciones con más conocimiento que les venden productos financieros complejos y arriesgados.
Cualquier organización regulada por la FCA tiene el mandato de tratar al cliente de manera justa y, en ausencia de una directiva del cliente, tomar la decisión que mejor se adapte al interés del cliente.
Una organización regulada por la FCA asume la responsabilidad de la exactitud y transparencia de la información que promueven y mantienen la disciplina en sus procesos internos que están diseñados para protegerse a sí mismos y a sus clientes.
Un broker de Forex que está regulado por la FCA esperará que su asesoramiento y apoyo estén disponibles para ayudar a establecer procesos internos para proteger y remediar los problemas que puedan surgir en su negocio.
En general, se puede confiar en un broker regulado por la FCA para proteger sus fondos, nunca comunicarse de manera engañosa y tiene en cuenta los mejores intereses del cliente al hacer negocios vendiendo productos y servicios financieros a los clientes.
Declaración de riesgo de Forex
Operar en Forex y CFDs no es recomendado para todos los inversores ya que conlleva un alto grado de riesgo para su capital: entre 75% y 90% de los traders particulares pierden dinero al operar con estos productos.
Las transacciones de Forex y CFD implican un alto riesgo debido a los siguientes factores: Apalancamiento excesivo, volatilidad impredecible del mercado, retrasos derivados de la falta de liquidez, conocimiento o experiencia comercial inadecuados y falta de protección regulatoria para los usuarios.
Los traders no deben depositar dinero que no esté disponible. Independientemente de la investigación que haya realizado o de la confianza que tenga en su operación, siempre existe un riesgo sustancial de pérdida. (Obtenga más información de FCA o ASIC)
Nuestra metodología
Nuestro informe sobre el estado del mercado son el resultado de una extensa investigación sobre más de 180 corredores de divisas. El objetivo explícito de estos recursos es ayudar a los traders a encontrar los mejores brokers de Forex – y así evitar operaciones con los peor evaluados –, con el beneficio de obtener información precisa y actualizada.
Creemos que hemos logrado nuestro objetivo con más de 200 puntos de datos sobre cada corredor y más de 3000 horas de investigación y redacción de reseñas.
En un mundo donde las condiciones comerciales y la atención al cliente pueden variar según el lugar donde usted viva, nuestras revisiones de brokers brindan información sobre estos corredores basados en el trader local y su perspectiva.
Nuestro equipo interno de investigadores y escritores ha realizado toda la investigación, reuniendo información de varios representantes de la empresa y sitios web y revisando la letra pequeña. Obtenga más información sobre cómo clasificamos a los brokers.
Declaración de riesgo de Forex
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Equipo Editorial
Chris Cammack
Jefe de Contenido
Chris se unió a la compañía en 2019 después de diez años de experiencia en investigación, editorial y diseño para publicaciones políticas y financieras. Su experiencia le ha dado un profundo conocimiento de los mercados financieros internacionales y la geopolítica que los afecta. Chris tiene una habilidad especial para la edición y un apetito voraz por los asuntos financieros y políticos de actualidad. Él se asegura de que nuestro contenido en todos los sitios cumpla con los estándares de calidad y transparencia que nuestros lectores esperan.
Alison Heyerdahl
Redactora Financiera Sénior
Alison se unió al equipo como escritora en 2021. Tiene un título médico con un enfoque en fisioterapia y una licenciatura en psicología. Sin embargo, su interés en Forex Trading y su amor por la escritura la llevaron a cambiar de carrera, y ahora tiene más de ocho años de experiencia en investigación y desarrollo de contenido. Ella ha probado y revisado más de 100 brokers y tiene una gran comprensión del mundo de la negociación de Forex.
Ida Hermansen
Redactora Financiera
Ida se unió a nuestro equipo como escritora financiera en 2023. Tiene una licenciatura en Marketing Digital y experiencia en redacción de contenido y SEO. Además de sus habilidades de marketing y escritura, Ida también tiene interés en las criptomonedas y las redes blockchain. Su interés en la negociación de criptomonedas llevó a una fascinación más amplia con el análisis técnico de Forex y el movimiento de precios. Ella continúa desarrollando sus habilidades y conocimientos en Forex Trading y vigila de cerca qué brokers de Forex ofrecen los mejores entornos negociación para los nuevos traders.